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险企又在跨界投什么?医疗、科技成新热点
2018-06-06 08:07:20 来源:和讯 作者: 【 】 浏览:21次 评论:0

     险企跨界投资的热情持续高涨。

   君康人寿近日披露,拟参与投资设立洛阳有色金属交易中心(下称“交易中心”)。这将是其参股的第12家公司,而仅仅一年内,君康人寿投资的公司就增加了5家,同时,其投资方向也非常广泛。

   纵观保险行业,券商中国记者统计发现,9家大型保险集团和39家中小险企旗下子公司、合营/联营公司已超过500家,其中非保险类公司占多数。与前几年保险公司热衷向能源、金融等行业延伸不同,近年来医疗、科技行业成新热点。

   拟持交易中心20%股权

   君康人寿与伊电控股、辽阳忠旺和宏泰租赁及中瑞华晟于2018年5月23日签订了《出资人协议书》,计划出资2000万元,共同筹建洛阳有色交易中心。

   根据披露信息,交易中心注册资本拟为1亿元,将以铝产业链主要原材料为基础,力求覆盖各类型有色金属细分品种,为大宗商品现货交易提供结算及配套的金融服务和仓储物流服务。2018年3月,洛阳市政府取得河南省商务厅批复函,交易中心已具备设立及筹建条件。

   交易中心设立后君康人寿将获得该中心20%的股权。在利润分配上,交易中心将提取利润的10%列入法定公积金。法定公积金累计为注册资金50%以上的,可不再提取。法定公积金不足以弥补上一年度亏损的,在提取法定公积金之前,先用当年利润弥补亏损。弥补亏损和提取公积金后所余利润,交易中心将根据股东的实缴出资比例分配。天眼查信息显示,交易中心于2018年5月24日获得了工商核准。

   君康人寿在披露材料中介绍,参与交易中心的建设系响应国家关于金融服务实体经济的号召,将金融业与实体产业高度融合,服务于有色行业上下游企业,从而实现共赢。交易中心的各股东背景雄厚,发展方向清晰,市场前景广阔,预计交易中心将为公司创造较好的长期投资回报。

   目前尚无法了解君康人寿如何估算交易中心的市场前景以及在该中心经营中的参与程度。实际上,参与设立交易中心只是君康人寿一系列跨界投资中的一项。

   已投资12家公司

   根据君康人寿2018年一季度偿付能力报告,君康人寿旗下子公司、合营企业和联营企业已达12家,由于今年一季度退出了上海丰泰置业,截至一季度末其实际参股企业为11家。如果此次投资设立交易中心成功,其旗下公司将重新增至12家。

   细数君康人寿投资的公司可以发现,仅仅一年内,君康人寿投资的公司增加了5家。同时,其投资方向也非常广泛。君康人寿控股企业有6家,其中只有君康保险经纪代理、盛唐融信保险代理是保险产业链上的公司。其余4家公司中,哈尔滨君康春夏秋冬置业、北京君康联谊企业管理、大连美瑞泰富置业、重庆两江新区瑞尔酒店管理等均为与保险主业没有产业链关联的非保险子公司。另外,君康人寿投资参股企业有5家,全部与保险主业关联较小,涵盖融资租赁、投资管理等行业。

   以君康人寿联营公司宏泰租赁为例,宏泰租赁成立于2013年,注册资本30亿元,君康人寿持有宏泰租赁47.68%股权,该公司主要提供厂商租赁、设备直租、售后回租、联合租赁、转租赁、经营租赁及顾问咨询等金融产业服务。

   宏泰租赁也是筹建交易中心的股东之一。筹建交易中心的另一股东辽阳忠旺则与君康人寿大股东有关联关系。辽阳忠旺成立于2015年,注册资本5亿元,经营范围为冶金、矿业项目投资。

 数据来源:君康人寿2018年1季度偿付能力报告摘要
 数据来源:君康人寿2018年1季度偿付能力报告摘要
   险企跨界投资热情高涨

   近年来,保险公司跨界投资的热情十分高涨。券商中国记者在统计时发现,9家大型保险集团和39家中小险企旗下子公司、合营/联营公司已超过500家,其中非保险类公司占多数。与前几年保险公司热衷向能源、金融等行业延伸不同,近年来医疗、科技行业成新热点。

   一般而言,保险公司股权投资方向主要包括三类:

   一是投资银行、证券和信托等其他金融机构,以丰富金融产业链。今年5月,中国证监会核准同意国联安基金原股东国泰君安将所持国联安基金51%股权转让给太保集团旗下太保资产。此次交易有利于中国太保补齐公募基金牌照,形成发展合力。

   二是投资保险业上下游产业链上的关联产业公司。例如投资医院、科技公司、健康管理公司、养老管理公司等。例如,众安保险今年与高露洁棕榄(香港)合资成立了洁众网络科技(上海)有限公司,众安保险持有该合资公司50%股权。洁众网络科技仅是众安保险旗下5家科技子公司中的一家。众安保险管理层在2017年报发布时表示,“保险+科技”战略将支撑众安未来5年的业务发展。前不久,湖南中联保险经纪亦称拟设立全资子公司湖南中联云通汽车科技有限公司。该公司认为,投资设立子公司有利于公司拓展业务、提升公司综合实力和核心竞争优势,对公司未来的业绩和收益的增长具有积极的意义。

   三是投资其他无业务相关性的公司,例如进入商业地产、酒店、管理咨询类公司等。此举多是为了提高投资收益或实现跨界产业布局。

   早在2014年10月,为加强对保险公司所属非保险子公司的监督管理,防范风险传递,保护保险消费者利益,保监会就发布了《保险公司所属非保险子公司管理暂行办法》(简称《暂行办法》),对保险公司实施直接或间接控制的不属于保险类企业的境内、外公司进行监督管理。

   但是随着越来越多的与保险业务无关联的非保险类子公司出现,给保险公司风险控制和保险监管均带来新问题。一位保险公司人士告诉记者,随着大量非保险子公司被设立和收购,一些监管盲区也随之出现。例如,保监会对于保险公司有一整套监管体系,但这些监管手段对于非保险公司经营行为尚不能有效覆盖。这需要在新的监管办法中着重考虑。

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